Niepowodzenie Departamentu Pracy (DOL) w zastąpieniu od dawna problematycznego systemu ubezpieczenia od bezrobocia (UI) i doraźnych obejść w celu zrekompensowania starego systemu osłabiło nadzór i ostatecznie przyczyniło się do szacunkowych miliardów dolarów niewłaściwych płatności podczas COVID-19 pandemia wg audyt opublikowany dzisiaj przez kontrolera stanowego Thomasa P. DiNapoli. DOL odmówił udostępnienia audytorom danych, które umożliwiłyby audytorom obliczenie dokładnej kwoty niewłaściwych płatności i nie dostarczył wymaganych informacji, co opóźniło zakończenie audytu. Kontrola obejmowała okres od stycznia 2020 roku do marca 2022 roku.
„Przestarzały system interfejsu użytkownika stanowego Departamentu Pracy nie był przygotowany do sprostania wyzwaniom związanym z nadzwyczajnym zapotrzebowaniem spowodowanym pandemią na zasiłki dla bezrobotnych i łagodniejszymi federalnymi wymogami kwalifikacyjnymi” – powiedział DiNapoli. „Agencja zastosowała środki zaradcze, aby rozwiązać problemy, co okazało się kosztowne dla państwa, przedsiębiorstw i nowojorczyków”. — powiedział DiNapoli. „Departament musi odzyskać oszukańcze płatności i naprawić swoje błędy. Byłem zadowolony, że dział zgodził się z naszymi zaleceniami i przystąpił do ich wdrażania.”
Urzędnicy DOL nie zważali na ostrzeżenia już w 2010 r., że ich system interfejsu użytkownika jest nieaktualny, ani nie rozwiązali problemów zidentyfikowanych podczas audytu Kontrolera Stanu w 2015 r. W systemie brakowało zasobów niezbędnych do dostosowania się do nowych przepisów lub obsługi gwałtownych wzrostów obciążenia pracą – fatalna prognoza z katastrofalnymi skutkami w czasie pandemii. DOL nie tylko musiał zarządzać bezprecedensową liczbą tradycyjnych wniosków o świadczenia z tytułu UI, ale także zarządzał świadczeniami z tytułu UI w ramach tymczasowych programów utworzonych przez federalną ustawę o pomocy, pomocy i bezpieczeństwie ekonomicznym w związku z koronawirusem (ustawa CARES). Te tymczasowe świadczenia federalne, z mniej rygorystycznymi wymogami kwalifikacyjnymi, przyczyniły się do dramatycznego wzrostu roszczeń UI.
jak sprawić, by film stał się wirusowy?
Departament Pracy: Kontrola i zarządzanie systemem ubezpieczenia od bezrobocia
Jeszcze przed pandemią US DOL podał, że tradycyjny nowojorski interfejs użytkownika oszacował niewłaściwy wskaźnik płatności na 10,34%, w tym wskaźnik oszustw na poziomie 4,51%, w stanowym roku podatkowym (SFY) 2019-20, przekraczając federalny próg wydajności wynoszący 10%. W przeciwieństwie do programów tymczasowych, które są w 100% finansowane przez rząd federalny, program UI w Nowym Jorku jest finansowany z podatków pobieranych od pracodawców. Wraz ze wzrostem liczby roszczeń podczas pandemii szacowany przez US DOL wskaźnik nieprawidłowych płatności w programie UI w Nowym Jorku znacznie wzrósł do 28,89%, w tym wskaźnik oszustw na poziomie 17,59% w SFY 2021-22.
Od 1 kwietnia 2020 r. do 31 marca 2021 r. stan dokonał 218,2 mln tradycyjnych i tymczasowych płatności UI na łączną kwotę ponad 76,3 mld USD, co stanowi wzrost o prawie 3140% w stosunku do kwoty zapłaconej w poprzednim stanowym roku podatkowym. Korzystając z szacunkowego wskaźnika oszustw amerykańskiego DOL dla tradycyjnego programu UI w Nowym Jorku na SFY 2020-21, oznaczałoby to około 11 miliardów dolarów utraconych w wyniku oszustw w tym roku podatkowym. To prawdopodobnie zaniża rzeczywistą kwotę, ponieważ New York DOL przyznał, że programy tymczasowe wiązały się ze znacznie wyższym ryzykiem oszustwa.
Audytorzy stwierdzili, że podczas pandemii DOL musiał zrekompensować swój przestarzały system, zastępując istniejące kontrole mające na celu zapobieganie niewłaściwym płatnościom. Podejście firmy DOL „płać i ścigaj” zwiększało ryzyko nadpłat, płatności pobieranych z niewłaściwego źródła finansowania oraz oszustw. Na przykład:
- Audytorzy przebadali próbę 53 wnioskodawców wybranych pod kątem różnych czynników ryzyka i stwierdzili, że 18, czyli jedna trzecia, potencjalnie otrzymała płatności UI przekraczające maksymalną dozwoloną kwotę.
- Audytorzy zbadali próbkę dodatkowych 100 wnioskodawców i stwierdzili, że 96 ze 118 wnioskodawców otrzymało niewłaściwie wypłacone prawie 2,8 miliona dolarów w ramach tradycyjnego stanowego programu UI zamiast tymczasowej federalnej ustawy CARES.
- Audytorzy zidentyfikowali kolejne 41,2 miliona dolarów wypłaconych 8798 wnioskodawcom, których płatności wydawały się przekraczać maksymalne dozwolone kwoty. Audytorzy kwestionowali, czy roszczenia te zostały prawidłowo opłacone lub czy wykorzystano właściwe źródło finansowania. Chociaż urzędnicy DOL powiedzieli, że zidentyfikowali ten problem i skorygowali roszczenia w swoim systemie interfejsu użytkownika, korekty raportów federalnych nie miały miejsca, a roszczenia te zostały nieprawidłowo opłacone ze środków stanowych.
Przestarzały system stwarzał również przeszkody w monitorowaniu i analizowaniu oszukańczych wniosków oraz w podejmowaniu decyzji operacyjnych. Audytorzy ustalili, że DOL nie był w stanie zidentyfikować pierwotnej przyczyny nadpłat i oszustw oraz nie wdrożył kontroli w celu wyeliminowania słabych punktów w systemie. Podczas audytu DOL nie był w stanie dostarczyć audytorom informacji wspierających ich zarządzanie i reagowanie na oszukańcze roszczenia i nie mógł wyjaśnić:
nie wybaczam ci
- Liczba roszczeń wypłaconych oszukańczym wnioskodawcom przed wykryciem;
- Czas, jaki upłynął od złożenia wniosku do momentu stwierdzenia, że był on fałszywy (w celu określenia liczby tygodni, w których dokonano płatności); oraz
- W jaki sposób twierdzenia zostały zidentyfikowane jako oszukańcze (np. w ramach procedur departamentalnych lub na podstawie skarg od osób, których tożsamość została wykorzystana przez oszustów do złożenia fałszywych twierdzeń).
Niedostarczenie przez DOL audytorom informacji i powolna reakcja na prośby opóźniły zakończenie audytu. DOL nie był w stanie dostarczyć dokumentacji potwierdzającej ponad 36 miliardów dolarów w oszukańczych roszczeniach, którym komisarz ds. Pracy powiedział, że zapobiegł. Nie był też w stanie wyjaśnić audytorom, dlaczego szacunkowa liczba oszustw związanych z roszczeniami dotyczącymi tradycyjnego interfejsu użytkownika wzrosła ponad trzykrotnie w roku budżetowym 2020-21, ani nie był skłonny dostarczyć audytorom danych, które umożliwiłyby im przeprowadzenie własnej niezależnej analizy w celu oszacowania kwoty oszukańcze roszczenia.
Fundusz powierniczy ubezpieczenia od bezrobocia: przyszłe wyzwania
Ta informacja jest kluczowa dla nowojorczyków, ponieważ podczas pandemii stan musiał pożyczyć od rządu federalnego, aby wesprzeć roszczenia UI. Miał saldo pożyczki z federalnego funduszu powierniczego UI, które wynosiło średnio 9,3 miliarda dolarów od września 2021 do kwietnia 2022 roku, co obecnie wynosi około 8 miliardów dolarów. Pożyczka ta musi zostać spłacona wraz z odsetkami na koszt nowojorskich pracodawców. Poprzednie raporty DiNapoli wykazały, że pożyczki z federalnego funduszu powierniczego UI mają znaczący wpływ na koszty dla firm działających w stanie Nowy Jork.
Audytorzy stwierdzili również, że chociaż DOL wielokrotnie wskazywał na kradzież tożsamości jako główną przyczynę oszustw w ramach programu, w szczególności w przypadku programów świadczeń tymczasowych, do lutego 2021 r. nie wdrożył krytycznego systemu powstrzymywania kradzieży tożsamości, programu o nazwie ID.me , czyli prawie cały rok po wprowadzeniu tych tymczasowych programów i złożono już około 80% roszczeń związanych z UI.
Wdrażając ID.me, firmie DOL nie udało się przechwycić informacji, aby nie tylko zapobiec fałszywym roszczeniom, ale także zrównoważyć łatwość dostępu dla legalnych wnioskodawców. Na przykład grupy takie jak seniorzy, osoby o niższych dochodach i osoby niedawno migrujące zostały zidentyfikowane w raporcie ID.me z 2018 r. jako osoby znajdujące się w szczególnie niekorzystnej sytuacji w zakresie potwierdzania swojej tożsamości online. DOL przyznał, że niektóre grupy mogą napotkać trudności w procesie weryfikacji za pomocą ID.me, ale nie zebrał informacji o tym, którzy wnioskodawcy mieli trudności z procesem weryfikacji, aby umożliwić mu rozwiązanie tych problemów w przyszłości.
kiedy urzędy ubezpieczeń społecznych zostaną ponownie otwarte dla publiczności?
Audytorzy DiNapoli stwierdzili również, że DOL nie podjął pewnych krytycznych kroków w celu zabezpieczenia swojego systemu interfejsu użytkownika i danych. W rezultacie firma DOL ma minimalną pewność, że istotne zasoby danych osobowych są chronione przed utratą lub kradzieżą. Na przykład audytorzy ustalili, że firma DOL nie klasyfikowała danych w swoim systemie interfejsu użytkownika, nie szyfrowała niektórych informacji, nie egzekwowała silnych kontroli dostępu ani zasad uwierzytelniania ani nie posiadała polityki zapewniającej monitorowanie dzienników systemowych. Niektóre zmiany w systemie UI wprowadzone w odpowiedzi na pandemię nie spełniły wszystkich niezbędnych wymagań Procesu i Polityki Zarządzania Zmianami Państwowego Urzędu Usług Informatycznych (ITS), mających na celu zapewnienie mitygacji ryzyka i zminimalizowanie zakłóceń krytycznych usługi.
Audyt zalecił DOL:
- Kontynuuj rozwój zastępczego systemu UI i zapewnij jego terminowe wdrożenie.
- Podejmij działania, w tym gromadząc i analizując dane związane z procesem weryfikacji tożsamości, aby zapewnić właściwą równowagę między wykrywaniem fałszywej tożsamości a usprawnionym procesem dla osób potrzebujących korzyści z interfejsu użytkownika.
- Podążaj za wątpliwymi roszczeniami zidentyfikowanymi podczas tego audytu, aby upewnić się, że dokonano korekt, aby były one wypłacane z właściwego źródła finansowania, a nadpłaty zostały odzyskane, zgodnie z uzasadnieniem.
- Upewnij się, że obecny i nowy system interfejsu użytkownika oraz dane są zgodne z postanowieniami Polityki bezpieczeństwa informacji stanu Nowy Jork, Standardów klasyfikacji, uwierzytelniania, szyfrowania i rejestrowania, a także procesu i zasad zarządzania zmianami operacyjnymi ITS.
- Poprawić terminowość współpracy z zapytaniami nadzoru państwowego, aby zapewnić przejrzystość i rozliczalność działań agencji.
Urzędnicy departamentu zasadniczo zgodzili się z ustaleniami i zaleceniami kontroli.
